عائد استثماري عالمي: استمتع بعوائد عقارية معفاة من الضرائب في دبي - عوائد دبي العقاريه

English

على عكس معظم المدن العالمية الكبرى، يحتفظ المستثمرون العقاريون في دبي بكامل أرباحهم. ووفقًا لدائرة الأراضي والأملاك في دبي (DLD) والهيئة الاتحادية للضرائب في الإمارات:

• لا يوجد ضريبة سنوية على الملكية – لا تُفرض ضرائب بلدية أو عقارية متكررة بعد التسجيل.

• لا يوجد ضريبة أرباح رأسمالية – يحتفظ البائع بكامل الأرباح من بيع العقار، سواء كان مقيمًا أو مستثمرًا أجنبيًا.

• لا يوجد ضريبة دخل على الإيجار – يمكن للمالكين تأجير وحداتهم وجمع كامل الدخل دون أي اقتطاع حكومي.

• لا يوجد ضريبة ميراث أو تركات – يمكن نقل ملكية العقار للورثة دون أي عبء ضريبي إضافي.هذا الإطار المعفي من الضرائب يوفر استقرارًا ونموًا لا مثيل له للمستثمرين في الشقق والفلل بنظام التملك الحر.

عوائد دبي العقاريه - يمنح التملك الحر في دبي المشتري حقوق ملكية كاملة – للوحدة والأرض – ضمن المناطق المعتمدة من دائرة الأراضي والأملاك. يمكن للمستثمرين الدوليين شراء وبيع وتأجير ونقل ملكية العقارات في مناطق مرغوبة مثل داون تاون دبي، نخلة جميرا، ومرسى دبي.وقد توسعت مناطق التملك الحر مؤخرًا (2025) لتشمل شارع الشيخ زايد ومنطقة الجداف، مما يزيد من فرص النمو للمستثمرين.

عند شراء عقار، يدفع المستثمرون رسوم تحويل لمرة واحدة بنسبة 4٪ من سعر الشراء لدائرة الأراضي والأملاك – وغالبًا ما يتم تقاسمها بين البائع والمشتري. بعد ذلك، لا توجد ضرائب أو رسوم سنوية إضافية، مما يجعل حساب العائدات أكثر وضوحًا ويزيل التكاليف الخفية.

نوع الضريبة / الرسوم	النسبة / الحالة	التطبيق
ضريبة ملكية سنوية	لا يوجد	غير مطبقة
ضريبة أرباح رأسمالية	لا يوجد	غير مطبقة
ضريبة دخل على الإيجار	لا يوجد	غير مطبقة
ضريبة القيمة المضافة على السكن	معفى	المنازل الجديدة فقط
رسوم تحويل لمرة واحدة (DLD)	4٪	عند الشراء
(بيانات من دائرة الأراضي والأملاك، 2025)

وفقًا لأحدث البيانات، تحقق العقارات بنظام التملك الحر في دبي عوائد إيجارية بين 6٪ و9٪، وهي من الأعلى عالميًا. ومع زيادة سنوية في القيمة الرأسمالية بين 4٪ و6٪، يستمتع المستثمرون بعائد مزدوج – وكل ذلك معفى من الضرائب.مثال توضيحي: شقة بقيمة مليون درهم تحقق عائد 7٪ = 70,000 درهم سنويًا. في مدن مثل لندن أو نيويورك، يتم اقتطاع 20–30٪ من هذا الدخل كضرائب – أما في دبي، يحتفظ المستثمر بكامل المبلغ.

الخلاصة تظل دبي واحدة من أبرز وجهات الاستثمار العقاري عالميًا، حيث تتيح تحويل الأرباح بالكامل دون قيود أو ضرائب. ومع بيئة تنظيمية شفافة واقتصاد مستقر وطلب متزايد على العقارات، تبرز دبي كوجهة مثالية لعائد استثماري عالمي للمستثمرين على المدى القصير والطويل.

النقطة الأساسية: في دبي، أنت لا تستثمر فقط في العقار – بل تستثمر في نمو معفى من الضرائب، ملكية كاملة، وعوائد قصوى.

مقارنة دبي مع لندن وسنغافورة: الضرائب والعائد الاستثماري

العامل	دبي	لندن	سنغافورة
العائد الإيجاري (2025)	6%–9%	3%–4.5%	2%–3.5%
ضريبة ملكية سنوية	0%	حتى 12%	0.7%
ضريبة أرباح رأسمالية	0%	18%–28%	0%–12%
ضريبة دخل على الإيجار	0%	20%–45%	0%–22%
رسوم المعاملات	~4% (مرة واحدة)	8%–12%	3%–6%
رسوم الأجانب	0%	2%–5%	حتى 60%

تقدم دبي صفر ضريبة ملكية سنوية، وصفر ضريبة أرباح رأسمالية، وصفر ضريبة دخل على الإيجار، مما يجعلها السوق الأكثر كفاءة ضريبية للمستثمرين العقاريين.تفرض لندن وسنغافورة ضرائب ورسوم متعددة، مما يقلل العائد الصافي بنسبة 20–60٪ للمستثمرين الأجانب.عادةً ما تكون عوائد الإيجار في دبي ضعف نظيراتها في لندن وسنغافورة، مع أسعار دخول أقل وسرعة في إتمام المعاملات.

Factor	Dubai	London	Singapore
Rental Yield (2025)	6%–9%	3%–4.5%	2%–3.5%
Annual Property Tax	0%	Up to 12%	0.7%
Capital Gains Tax	0%	18%–28%	0%–12%
Income Tax on Rent	0%	20%–45%	0%–22%
Transaction Costs	~4% (one-time)	8%–12%	3%–6%
Foreign Buyer Surcharge	0%	2%–5%	Up to 60%

مثال:عقار بقيمة مليون درهم في دبي بعائد 7٪ = 70,000 درهم سنويًا، مع صفر ضرائب.نفس العقار في لندن بعائد 3.5٪ = 35,000 درهم، يُخصم منه حتى 12٪ ضريبة ملكية و20٪ ضريبة دخل، ليبقى حوالي 24,500 درهم صافي.في سنغافورة، عائد 3٪ = 30,000 درهم، يُخصم منه 0.7٪ ضريبة ملكية وحتى 22٪ ضريبة دخل، ليبقى حوالي 22,500 درهم صافي.

النقطة الأساسية: نظام دبي المعفى من الضرائب يعني أن المستثمرين يحتفظون بكامل عائداتهم، بينما يخسر المستثمرون في لندن وسنغافورة جزءًا كبيرًا من الأرباح بسبب الضرائب والرسوم.